С помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций Банк России выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
В целях снижения рисков вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с выявленными признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) и иных нелегальных участников финансового рынка.
Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации участник рынка должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Источник информации: https://cbr.ru/inside/warning-list/